O que é o Programa de Originadores
Incentivando a originação e o crescimento sustentável.
O programa busca remunerar os originadores de clientes da Calix, internos e externos. O originador interno recebe parte do repasse do advisor por cinco anos; o parceiro externo recebe parte da receita líquida por até cinco anos.
Dois regimes de remuneração
A receita líquida é sempre dividida 50% para a Calix e 50% para o advisor responsável. O que muda é de onde sai o fee de originação.
Originador interno
Advisors, sócios e time interno. O fee sai integralmente do repasse do advisor responsável.
- Ano 1
- 20% do repasse do advisor
- Anos 2 a 5
- 10% do repasse do advisor
- Ano 6 em diante
- Sem fee
- Quem paga
- Advisor responsável
Originador externo
Parceiros que indicam famílias, à Calix ou diretamente a um advisor. O fee incide sobre a receita líquida total.
- Ano 1
- 20% (10% Calix + 10% advisor)
- Ano 2
- 10% (5% Calix + 5% advisor)
- Anos 3 a 5
- 10%, se o advisor optar
- Quem paga nos anos 3 a 5
- Só o advisor
Por que o programa existe
Quatro objetivos que orientam o desenho.
Remunerar originadores
Quem trouxer uma família para a Calix é recompensado, independentemente de quem ficará responsável pelo atendimento.
Incentivar toda a equipe
Não apenas advisors: sócios, analistas, time interno e canais institucionais também participam da originação.
Escalabilidade
Advisors com carteira cheia podem indicar famílias para outros advisors e continuar recebendo o fee de originação.
Foco no cliente
A família é atendida por quem tem o melhor fit e agenda disponível, sem perda para o originador.
Cinco cenários de originação
Toque em um cenário para ver o fluxo e a divisão da receita.
Regras de repasse
Como a receita bruta é dividida em cada situação. Valores mensais com base em AuM de R$ 5 milhões e fee de 1% a.a. (receita bruta de R$ 4.166,67 por mês).
Como funciona o cálculo
- Da receita bruta, descontam-se 17% de impostos. A receita líquida é 83% da bruta.
- A receita líquida é dividida igualmente: 50% para a Calix e 50% para o advisor responsável (o repasse).
- O fee externo incide sobre a receita líquida total. Nos anos 1 e 2, Calix e advisor dividem o custo igualmente. Nos anos 3 a 5, se o advisor optar por manter o fee, o custo sai só do repasse dele.
- O fee interno é de 20% do repasse do advisor no ano 1 e de 10% nos anos 2 a 5, e é pago integralmente pelo advisor responsável. A partir do sexto ano, não há fee.
Cenários de originação
Cada fluxo de originação, com a divisão da receita líquida. Nos cenários 1, 2 e 4, os percentuais são do primeiro ano.
Exemplo numérico
Premissas: AuM de R$ 5 milhões, fee de 1% a.a., impostos de 17% e receita líquida de R$ 3.458,33 por mês. Valores mensais.
| Cenário | Parceiro | Originador interno | Calix | Advisor resp. |
|---|---|---|---|---|
| 1 e 2. Originação interna (advisor ou time interno) | ||||
| Ano 1 | — | R$ 345,83 | R$ 1.729,17 | R$ 1.383,33 |
| Anos 2 a 5 | — | R$ 172,92 | R$ 1.729,17 | R$ 1.556,25 |
| Ano 6 em diante | — | — | R$ 1.729,17 | R$ 1.729,17 |
| 3. Institucional → Advisor | — | — | R$ 1.729,17 | R$ 1.729,17 |
| 4. Parceiro externo | ||||
| Ano 1 | R$ 691,67 | — | R$ 1.383,33 | R$ 1.383,33 |
| Ano 2 | R$ 345,83 | — | R$ 1.556,25 | R$ 1.556,25 |
| Anos 3 a 5, com fee | R$ 345,83 | — | R$ 1.729,17 | R$ 1.383,33 |
| Anos 3 a 5, sem fee | — | — | R$ 1.729,17 | R$ 1.729,17 |
| 5. Cliente indica cliente | — | — | R$ 1.729,17 | R$ 1.729,17 |
Originador interno
Fee decrescente sobre o repasse do advisor responsável, por cinco anos. Todo o valor é pago pelo advisor.
Parceiro externo
Fee decrescente sobre a receita líquida total. Do terceiro ao quinto ano, o fee continua apenas se o advisor responsável optar por oferecê-lo.
Simulação de recebimento
Base: receita líquida de R$ 3.458,33 por mês.
| Período | Fee | Valor mensal | Valor anual |
|---|---|---|---|
| Originador interno | |||
| Ano 1 | 20% do repasse | R$ 345,83 | R$ 4.150,00 |
| Anos 2 a 5 | 10% do repasse | R$ 172,92 | R$ 2.075,00 por ano |
| Total em 5 anos | R$ 12.450,00 | ||
| Parceiro externo | |||
| Ano 1 | 20% da líquida | R$ 691,67 | R$ 8.300,00 |
| Ano 2 | 10% da líquida | R$ 345,83 | R$ 4.150,00 |
| Anos 3 a 5, se o advisor optar | 10% da líquida | R$ 345,83 | R$ 4.150,00 por ano |
| Total em 2 anos | R$ 12.450,00 | ||
| Total em 5 anos, com a opção do advisor | R$ 24.900,00 | ||
Regras importantes
Pontos que todos precisam conhecer.
Saída da Calix
Se um originador interno sair da Calix, o fee de originação é destinado à Calix. O originador perde o direito de receber ao se desligar da empresa.
Um originador por cliente
Cada família tem um único originador, definido na entrada. O fee segue sempre o originador, não importa quantos repasses aconteçam entre advisors.
Validade do lead: 12 meses após a última atividade
O lead pertence a quem o apresentou enquanto houver atividade registrada no sistema. Se passarem 12 meses sem nenhuma atividade registrada e outro advisor retomar o contato e fechar, o segundo advisor passa a ser o originador.
Fee externo nos anos 3 a 5
Depois do segundo ano, o advisor responsável decide se oferece 10% da receita líquida ao parceiro por mais até três anos. Se oferecer, o valor sai integralmente do repasse do advisor.
Indicação de clientes
Quando uma família atendida indica outra, o cliente é o originador, sem remuneração. Em geral, o advisor que atende quem indicou atende também a família indicada.
Teto de 50 famílias
Cada advisor atende no máximo 50 famílias. O limite protege a qualidade do serviço e a profundidade do relacionamento. Ao atingir o teto, o programa permite repassar famílias sem perda financeira para o originador.
Resumo
Tudo em um só lugar.
- Quem pode ser originador
- Advisors, sócios, time interno, institucional, parceiros e clientes (sem remuneração)
- Repasse Calix → advisor
- Sempre 50% da receita líquida
- Fee interno
- 20% do repasse no ano 1 e 10% nos anos 2 a 5, pago pelo advisor
- Fee externo
- 20% da líquida no ano 1 e 10% no ano 2
- Anos 3 a 5 (externo)
- 10% da líquida, opcional, pago pelo advisor
- Impostos
- 17% da receita bruta
- Validade do lead
- 12 meses após a última atividade registrada
- Teto por advisor
- 50 famílias
- Saída da empresa
- Fee interno é redirecionado à Calix
- Repasses múltiplos
- Fee sempre segue o originador